Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões por manipulação de mercados de câmbio

Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.

Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para resolver as alegações de que eles fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo o FBI disse envolvido criminalidade "em grande escala".

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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpado de conspirar para consertar preços e ofertas de plataformas no mercado cambial de US $ 5,3tn por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.

Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, os comerciantes do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como "The Cartel" usaram uma sala de chat exclusiva e uma linguagem codificada para manipular a troca de referência taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".

Um comerciante do Barclays escreveu em um bate-papo de 5 de novembro de 2010: "Se você não está traindo, você não está tentando", de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.

Loretta Lynch, procuradora geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão são "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas deveriam "dissuadir os competidores de perseguir lucros sem levar em conta a justiça para a lei ou o bem-estar público".

"Este é um golpe importante para esses bancos, tanto financeiramente quanto para sua reputação", disse Mark Taylor, diretor da Warwick Business School, que se senta no Grupo Consultivo Acadêmico do Fair of Bank of England's e Markets Review.

"As perguntas serão feitas sobre por que nenhum CEO ou figura sénior se demitiu em nenhum desses bancos, pois o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que o equipamento da forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.

A revelação de que os comerciantes coludiram para se deslocar pelas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos, porque ocorreu depois de terem pago bilhões de dólares para liquidar as reivindicações de que seus comerciantes tentaram montar taxas de empréstimos interbancários. Ele levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição do escândalo anterior.

Três bancos também foram multados com um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, trazendo a contagem do dia para US $ 6 bilhões.

Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo forex, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para liquidar os pedidos de arrecadação Libor.

As penalidades de quarta-feira levam o total dos bancos pagos em multas e assentamentos desde 2008 para mais de US $ 160 bilhões.

Finanças do banco: reação incorreta.

O alívio que viu as ações aumentarem em penalidades de US $ 5,6 bilhões é inadequado, os investidores devem estar lívidos.

Os bancos que se estabeleceram em forex - Barclays, Citigroup, JPMorgan Chase, RBS, Bank of America e UBS - esperam que o acordo permita que finalmente traçam uma linha em ambos os assuntos.

UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os pesquisadores. Mas o DoJ descobriu que tinha violado os termos de seu acordo da Libor, então o banco se declarará culpado de manipular Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.

O DoJ disse que a UBS havia se envolvido em negociações enganosas e práticas de vendas, incluindo "mark-ups não divulgadas" em certas transações FX. Ele disse em algumas ocasiões: "Os comerciantes da UBS e a equipe de vendas usaram sinais de mão para esconder os mark-ups dos clientes".

Separe para mais de US $ 2,5 bilhões no total de penalidades forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1.8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.

"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, assistente do diretor do FBI. "As atividades prejudicaram taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado que servem como referência crítica para a economia".

A Barclays pagará a maior penalidade, em mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete em parte o fato de que o banco está se instalando com a maioria das agências - incluindo o DFS, a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA e a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. A multa da FCA, em £ 284m, é a maior da história do regulador.

Após a manipulação da Libor, a manipulação dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo para atingir os maiores bancos do mundo.

O CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap Isdafix do dólar americano, marcando a primeira vez que tomou medidas em conexão com esse benchmark.

No ano passado, o credor do Reino Unido tirou uma liquidação forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não faz parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira enquanto a DFS pudesse excluir uma sonda na plataforma de negociação eletrônica forex da Barclays, que será concluída em uma data posterior.

A Barclays também terá que demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com o DFS, o que tornou a responsabilidade individual um fator chave em seus assentamentos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um caso criminal contra indivíduos.

Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.

Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações de seu acordo de não prisioneiro de 2012 para a Libor - em que o banco concordou em não cometer nenhum erro adicional por um determinado período de tempo.

A UBS teve o seu acordo de não-acusação (NPA) totalmente excluído, marcando a primeira vez que o DoJ deu um passo nesse sentido. Agora, declarar-se-á culpado de uma contagem de fraudes por fio para manipular a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. A UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve por forex.

Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, executivo-chefe, disseram: "A condução de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares adequadas".

O acordo de acusação diferido da RBS para a Libor expirou este ano para que a sua liquidação nesse caso não seja afetada. Na sonda forex, a RBS tem que pagar cerca de US $ 395 milhões para o DoJ e US $ 274 milhões para o Federal Reserve.

"A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que eu estou construindo", disse Ross McEwan, presidente-executivo da RBS. "O argumento de culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal este banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança".

JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões para o DoJ e US $ 342 milhões para o Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925m e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o DoJ havia deixado sua investigação no banco por potenciais equipamentos de Libor, enquanto uma sonda similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões pelo Federal Reserve.

O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos fraudes e assentamentos nesses casos, poderão ocorrer no final deste ano.

Lynch não comentaria se o DoJ iria cobrar pessoas, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".

As ações aumentaram entre os bancos europeus multados, com a UBS aumentando 3,4 por cento, o Barclays aumentou 2,5 por cento e a RBS aumentou 1,6 por cento na tarde negociando em Londres. Os bancos afetados dos EUA caíram marginalmente, com o Citi abaixo de 0,42 por cento, o JPMorgan baixou 0,36 por cento e o Bank of America baixou 0,24 por cento.

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RBS e HSBC entre cinco bancos finalizaram recorde total de £ 2 bilhões por reguladores para fixar mercados de câmbio.

Por Ruth Sunderland para o Daily Mail e Jonathon Hopkins para Thisismoney. co. uk 00:33 GMT 12 de novembro de 2014, atualizado 11:05 GMT 12 de novembro de 2014.

O RBS, apoiado pelo Estado, foi multado em £ 217 milhões pela FCA e US $ 290 milhões pelo regulador norte-americano Citibank, JPMorgan Chase e UBS também multaram Barclays diz que continua mantendo discussões com os reguladores.

O Royal Bank of Scotland e o HSBC estão incluídos em um grupo cinco dos maiores bancos do mundo, ordenados a pagar multas no montante de £ 2 bilhões por reguladores como uma primeira punição para manipular o mercado cambial.

As penalidades impostas pelas autoridades britânicas, americanas e suíças após uma investigação de 18 meses referem-se ao equipamento do mercado de £ 3 trilhões por dia, e adicionam aos grandes montantes já coletados sobre o escândalo de reparação da Libor.

Somente a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido emitiu multas recorde no valor de £ 1,1 bilhão nos cinco bancos por não ter controlado as práticas comerciais em suas operações de câmbio.

O RBS, respaldado pelo Estado, recebeu uma multa de £ 217 milhões pela FCA, bem como US $ 290 milhões (£ 182 milhões) pela Commodity Futures Trading Commission.

Os outros envolvidos na liquidação são Citibank, JPMorgan Chase e UBS. A Barclays disse que continua a conversar com os reguladores.

As penalidades da FCA anulam os £ 532 milhões impostas pelo regulador em bancos e corretores da cidade sobre o anterior grande escândalo regulatório envolvendo a manipulação da taxa de empréstimos interbancários, Libor.

O Barclays no mês passado reservou £ 500 milhões para cobrir possíveis exposições a penalidades forex do Reino Unido e outros reguladores não identificados. A RBS fez uma provisão de £ 400 milhões e o HSBC destinou £ 236 milhões para o regulador britânico.

O presidente-executivo da FCA, Martin Wheatley, disse: "As multas recorde de hoje marcam a gravidade das falhas que encontramos e as empresas precisam assumir a responsabilidade de corrigi-la.

"Eles devem se certificar de que seus comerciantes não jogam o sistema para aumentar os lucros ou deixar a ética de sua conduta para se conformar com a preocupação".

Um inquérito pelo Banco da Inglaterra concluiu que nenhum funcionário estava envolvido em qualquer comportamento ilegal ou impróprio no mercado cambial.

No entanto, um membro da equipe estava ciente de que os comerciantes do banco estavam compartilhando informações sobre ordens de clientes com o objetivo de "combinar" - uma prática que pode aumentar o potencial de conduta imprópria - mas não despertou o alarme para os superiores.

A análise do Bank of England, realizada por Lord Grabiner, extraiu e aplicou termos de pesquisa para 1,8 milhões de documentos e analisou quase 66 mil documentos e 87 mil telefonemas.

Mais de 30 comerciantes foram demitidos, suspensos, demitidos ou demitidos desde que as sondas começaram e o Escritório de Fraude Sério lançou uma investigação criminal. Os negociantes considerados culpados de manipularem o mercado poderiam enfrentar a prisão e os bancos poderiam enfrentar a acusação.

RBS disse hoje que colocou seis indivíduos em um processo disciplinar, três dos quais estão atualmente suspensos, enquanto aguardam novas investigações.

Ele disse que analisou milhões de documentos e está revisando a conduta de mais de 50 atuais e ex-membros da equipe comercial em todo o mundo, bem como dezenas de supervisores e gerentes seniores.

O presidente do banco, Sir Philip Hampton, disse: "O conselho da RBS aceita plenamente as críticas nos anúncios de hoje e condena as ações dos funcionários responsáveis ​​por essa má conduta.

"Hoje é um grande lembrete da importância da cultura e da integridade na banca e, com razão, seremos julgados com base na nossa resposta".

A finlandesa Finma regulaor advertiu ontem alguns funcionários do UBS passados ​​e presentes para que pudessem enfrentar ações de execução, de acordo com relatórios no Wall Street Journal.

O Departamento de Justiça dos EUA também está envolvido, com JP Morgan dizendo que o DoJ está conduzindo uma investigação criminal. O banco disse que várias autoridades, incluindo a FCA, estão investigando sua negociação forex.

As alegações de falsificação forex formam apenas uma longa linha de escândalos, incluindo a manipulação da taxa Libor e a venda incorreta do seguro de empréstimo PPI. É provável que levem a mais chamadas de clawbacks das bônus de bônus deste ano.

O presidente-executivo da RBS, Ross McEwan, disse no passado que o escândalo forex poderia ser pelo menos tão ruim quanto o caso Libor.

O banco no ano passado foi multado com £ 390 milhões por autoridades britânicas e norte-americanas nesse desastre. Em seus resultados mais recentes, o banco de propriedade do contribuinte teve que adicionar £ 100m ao valor necessário para cobrir a venda incorreta de PPI e £ 180million para um fiasco de TI em 2012.

Depois de quedas ontem, no início do comércio, hoje as ações da RBS eram apenas 0,1 pb em 377,6p, enquanto o HSBC perdeu 5,7p para 631,8p, e Barclays derramou 4.75p 229.85p.

Além disso, ontem, o banco de mercados emergentes Standard Chartered, que não possui operações no varejo no Reino Unido, é fechar até 100 agências para economizar custos. As ações Standard Chartered foram 10.1p menores a 930.5p.

Yahoo Finance.

LONDRES (Reuters) - O Royal Bank of Scotland disse que levaria em conta os $ 669 milhões pagos em multas às autoridades dos EUA, seguindo a falta de conduta em seu negócio de câmbio ao tomar futuras decisões de pagamento para seus funcionários.

RBS, respaldado pelo Estado, foi um dos quatro principais bancos que se declarou culpado de tentar manipular as taxas de câmbio e um dos seis bancos a ser multado em quase um total de US $ 6 bilhões em uma liquidação que encerra substancialmente uma sondagem global sobre os US $ 5 trilhões a - mercado do dia.

O banco, propriedade de 80% do governo britânico, disse que demitiu três pessoas e suspendeu mais duas investigações adicionais pendentes como parte de sua revisão interna sobre o assunto.

"Estamos determinados a aprender as lições de nossos erros do passado e a responsabilizar plenamente os responsáveis ​​por suas ações", disse o diretor-executivo, Ross McEwan, na quarta-feira.

Os esforços da McEwan para reverter o banco, que foi resgatado com 45,5 bilhões de libras (US $ 71 bilhões) de dinheiro dos contribuintes durante a crise financeira de 2007 a 2009, foram prejudicados por questões relacionadas à falta de conduta do passado.

Espera-se que o banco pague bilhões de dólares a autoridades dos EUA no final deste ano para liquidar reclamações de má conduta no tratamento de títulos de hipoteca dos EUA.

"Levou muito mais tempo do que qualquer um esperava erradicar todos os problemas e práticas de conduta passados ​​e, como resultado, ainda temos desafios significativos no horizonte", disse McEwan.

A RBS disse que as multas forex foram cobertas por suas provisões existentes e as ações no banco aumentaram os ganhos anteriores para negociar 2% às 1450 GMT.

(Reportagem de Matt Scuffham; edição de Sinead Cruise)

RBS pode enfrentar US $ 10 bilhões (RBS)

O Royal Bank of Scotland plc (RBS) pode ter que pagar US $ 10 bilhões em multas para liquidar uma investigação sobre seu papel em valores incorretos de títulos de risco com garantias hipotecárias.

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos advertiu o banco britânico de que poderia enfrentar uma das maiores multas na história bancária se não chegar a um acordo com os reguladores norte-americanos. A DoJ afirma que a RBS vendeu com sabedoria derivados da hipoteca de alto risco antes da crise financeira global de 2007/2008 que acabou por causar que as ações caíssem em mais de 50% nos Estados Unidos e levaram a economia dos Estados Unidos a uma das recessões mais profundas de sua história.

Vários bancos já se estabeleceram com o DoJ relatando os escândalos do MBS no final dos anos 2000. O Deutsche Bank (DB) foi o banco mais recente a liquidar, concordando com uma multa de US $ 7,2 bilhões em vez da multa de US $ 14 bilhões que o DoJ procurou cobrar contra o banco. Ao lado da RBS, a Barclays (BCS) ainda não se estabeleceu com os reguladores americanos e pagou uma multa por sua conduta anterior à crise financeira. (Veja também: Justice Trave o Martelo para baixo em Barclays).

Um acordo entre o RBS e os reguladores é amplamente visto como um potencial positivo para o banco. Pouco depois de chegar a sua liquidação, as ações da DB aumentaram 21% em questão de dias. Fontes sem nome disseram à BBC que os investidores provavelmente encorajariam um acordo de US $ 10 bilhões. "Se o Departamento de Justiça dos EUA (DoJ) golpear uma multa em torno da marca de US $ 10 bilhões, haverá bebidas em toda a sede da RBS e o preço da ação provavelmente aumentará", escreveu o editor da BBC, Simon Jack.

Os analistas esperam amplamente que a RBS pague uma multa maior ao DoJ, embora seja um banco menor pela maioria das métricas. A RBS estava mais enraizada nas transações MBS anteriores à Crise Financeira Global, e os bancos que atrasam os acordos tendem a pagar multas maiores. "A RBS teve uma participação muito maior que a Deutsche do mercado de hipotecas subprime e as estimativas de analistas do conjunto de contas final em torno dos baixos adolescentes de bilhões. Se é muito maior do que isso, alguns acionistas pensam que a RBS deve se recusar a se instalar e, em vez disso, levar a questão ao tribunal ", escreveu Jack.

Com US $ 10 bilhões, a multa da RBS representaria 64% da receita anual da empresa e manteria a companhia com lucro. O lucro líquido da empresa permaneceu negativo desde 2008, embora sua margem de lucro líquido tenha melhorado de -56% em 2013 para -1% em 2015.

A administração da RBS não comentou publicamente sobre se a empresa chegará a um acordo com os reguladores ou se a RBS usará dinheiro disponível para pagar o valor imediatamente. O caixa e equivalentes de caixa da empresa manteve-se praticamente estável em torno de £ 79 bilhões, ou US $ 96,3 bilhões, nos últimos seis anos.